理財規劃是一箇綜合性的財務策劃過程，它涉及現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃等多箇方面。
理財規劃的目的是根據個人的財務狀況、收入和支出情況、未來的投資目標和風險承受能力，合理規劃和配置資產，以實現財務目標並提高生活品質。理財規劃的過程包括對個人或家庭的財務狀況進行全面分析，然後制定出符合個人情況的理財方案，這個方案可能包括投資策略的選擇、保險計劃的制定、稅務優化等。
理財規劃不僅關注如何獲得投資回報，還涉及如何有效地管理財務資源，確保財務安全和長期的財務自由。此外，理財規劃的服務範圍非常廣泛，包括消費、投資、保險、信託、銀行服務、退休計劃、子女教育計劃、稅務和遺產安排等多箇領域。