勵志

勵志人生知識庫

反洗錢

反洗錢是指為了預防和檢測通過各種方式掩飾、隱瞞特定犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動而採取的一系列措施,這些犯罪包括但不限於毒品犯罪黑社會性質的組織犯罪恐怖活動犯罪走私犯罪貪污賄賂犯罪破壞金融管理秩序犯罪等。反洗錢的實施旨在維護金融體系的穩健運行、社會公正和市場競爭,同時打擊腐敗等經濟犯罪。

洗錢活動不僅破壞經濟活動的公平公正原則,還可能對國家的政治穩定、社會安定和經濟安全構成嚴重威脅。因此,許多國家都建立了反洗錢機制,包括制定相關法律、設立監管機構、要求金融機構實施客戶身份識別制度等,以防止和檢測洗錢活動。