基金的費用主要包括以下幾個方面：
申購費：購買基金時需要支付的手續費。計算方式爲申購金額乘以申購費率，然後從申購金額中扣除得到淨申購金額。淨申購金額的計算公式爲申購金額除以（1加申購費率）。
贖回費：賣出基金份額時需要支付的手續費。贖回費用的計算方式爲贖回份額乘以T日基金單位淨值再乘以贖回費率。
管理費：基金管理公司爲管理基金資產而收取的費用。管理費通常是按日計提，每日按照基金資產淨值的一定比例計算，然後按月支付。管理費的計算公式爲管理費率乘以基金資產淨值除以365。
託管費：基金的託管銀行爲保管基金資產而收取的費用。託管費也是按日計提，每日按照基金資產淨值的一定比例計算，然後按月支付。
運作費用：除了管理費和託管費外，還可能有銷售服務費，這通常只出現在某些類型的基金上。
交易費用：包括申購費、認購費、贖回費和轉換費。這些費用通常按次收費，即在每次交易時直接收取。
浮動管理費：某些基金除了固定管理費外，還可能收取超額管理費，這是對超出目標收益率部分按一定比率提取的費用。浮動管理費的計算公式爲浮動管理費率乘以（基金實際收益率減目標收益率）再乘以基金資產淨值除以365。
以上費用中，管理費和託管費是每日計提的，而申購費、贖回費、認購費等是在交易時按次收取的。