基金的贖回價格計算通常涉及兩個主要部分：基金的贖回總額和贖回費用。
基金的贖回總額：這是投資者在贖回基金時能夠獲得的金額，通常由贖回份額和T日基金份額淨值決定。計算公式爲：
贖回總金額 = 贖回份額 × T日基金份額淨值
例如，如果投資者贖回了100份基金，T日基金份額淨值爲1.2元，那麼贖回總金額就是100 × 1.2 = 120元。
贖回費用：這是投資者在贖回基金時需要支付的費用，通常按照一定的費率計算。計算公式爲：
贖回費用 = 贖回總金額 × 贖回費率
例如，如果贖回費率爲0.5%，那麼上述例子中的贖回費用就是120 × 0.5% = 0.6元。
因此，基金的贖回價格可以表示爲：
贖回價格 = 贖回總金額 - 贖回費用
在實際情況中，贖回價格還會受到持有時間的影響，不同的持有時間可能會有不同的贖回費率。例如，如果投資者在持有7天以內贖回基金，贖回費用可能會更高。
綜上所述，基金的贖回價格是由贖回總額和贖回費用共同決定的，而贖回費用又受到贖回費率的影響，這通常與持有時間相關。