衍生工具，也稱為金融衍生工具或金融衍生產品，是一種建立在基礎金融產品或基礎變數之上的派生金融產品。這些基礎產品可以是現貨金融產品，如債券、股票、銀行定期存款單等，也可以是金融衍生工具本身。基礎變數則包括利率、匯率、各類價格指數甚至天氣指數等。衍生工具的特點是投資成本低、風險較少，有助於投資者變現預期並降低投資風險、支撐金融市場穩定性。它們包括交易所交易的期貨和期權，非交易所交易的外匯期權，跨境匯率交易，衍生品投資組合等。衍生工具的使用可以幫助投資者加強對市場的把握，以及變現投資者的預期和資產配置組合。此外，衍生工具的價格波動比原始金融資產小，風險也更少，可以有效降低投資者的投資風險。衍生工具交易不僅可用於投資者進行投資投機，還可以用於沖銷，避險，對沖投資，平衡買賣壓力等，使投資者能夠利用衍生工具獲取預期收益，同時減少投資風險的同時，有效支撐金融市場的穩定和健康發展。