理財書，也被稱爲理財計劃書，是指個人或機構根據個人或機構當前的實際經濟狀況，設定想要達成的經濟目標，在限定的時限內採用一類或多類金融投資工具，通過一種或多種途徑達成其經濟目標的計劃、規劃或解決方案。並在具體實施該規劃方案的過程，整理成計劃書。