水陸寺三聖殿中供奉了三位神靈，即觀世音菩薩、曹元君和“水仙姑”。水仙姑居中，被描述為美貌的年輕女性，經常在水中遊玩，被描述為“水仙姑”的原型是“水神”，是水之精靈，是水之女神。
然而，關於水仙姑的來源，民間傳說卻各不相同。一種說法是，在很久以前，水陸寺所在的山坪上有一棵古樹，樹旁有一眼山泉常年不斷。附近的人們常來此處洗衣服，而最熱鬧的時候是每年端午節前後，附近十里八村的青年男女都會來此賽龍舟。在賽龍舟時，人們會在山坪上唱歌跳舞，歡聲笑語不斷。其中有一位非常漂亮的女子也參與其中，她的歌聲特別動聽，吸引了所有人的目光。然而她卻不願談婚論嫁，最終在母親和村鄰的勸說下去廟裡出家做了尼姑。這位女子雖然出家為尼，但她並不恪守清規，依然有求必應，前來許願的人們也總能實現心愿。另一種說法是唐宋時期當地出了一位姓曹的仙女。這些傳說逐漸被當地人淡忘，但卻流傳到了附近的外地人耳中。久而久之，便傳到了京城的一些大臣和皇帝耳中。於是皇帝親自召見這位仙女並賜封她為“水仙姑”。再後來，仙女和水陸寺住持大師相中了香山金盆嶺腰間的一塊開闊地修了庵堂寺院“福緣寺”。幾年之後寺中香客絡繹不絕，香火日盛一日。就在這時潼川郡大地震發生了，“福緣寺”和“山坪聖水泉”也被毀之一炬。廟裡住持無可奈何請人奏請皇上又重修廟宇和山坪。經過幾年修建後規模更勝於從前。再後來人們在修建廟宇時發現一具金棺材裡還有一具三寸金蓮花童子棺。關於這些傳說的真假人們也莫衷一是。
至於觀音菩薩和曹元君也同住一殿的傳說則流傳在當地民間小道訊息中。這些傳聞也許是真的也許只是人們口耳相傳而編造的故事罷了。
以上就是關於“水仙姑”的故事傳說，雖然真假難辨，但這個故事卻流傳了下來，成為當地的一大景觀。