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轉帳金額多少會被查

轉賬金額是否會被查取決於多種因素,包括轉賬的類型和金額。以下是不同情況下轉賬金額的監控和審查標準:

個人與個人之間的轉賬。如果單筆轉賬金額超過20萬元人民幣或等額外幣(如50萬元人民幣),銀行會進行更為嚴格的審查。

企業與企業之間的轉賬。如果單筆轉賬金額超過100萬元人民幣,銀行會進行更為嚴格的審查。

公對公轉賬。如果金額超過200萬元人民幣,銀行會進行嚴格的審核。

現金交易。任何賬戶的現金交易超過5萬元人民幣時,銀行會進行監控。

大額支付。個人當日單筆或累計轉賬5萬元人民幣或以上,或者公戶轉賬超過200萬元人民幣,會被銀行和第三方支付機構如微信支付、支付寶等監控。

這些規定旨在防止洗錢、恐怖融資等非法活動,確保資金流的合法性和安全性。