金融研究所的主要職責和研究領域包括：
研究金融改革和發展中的理論和政策問題，特別是那些具有巨觀性、戰略性、政策性和預見性的問題，直接為中央、國務院決策服務。
金融學科前沿問題的研究，包括巨觀經濟、證券市場、公司金融、外匯與國際貿易、金融風險管理等多個方面，為政府部門、金融機構和投資者提供決策支持，促進經濟發展。
跟蹤研究金融科技涉及的相關行業，如支付結算類、存貸款與資本籌集類、投資管理類和市場設施類，以及金融科技與傳統金融業的融合問題。
金融科技的監管問題，注重國內外相關研究與我國金融科技企業發展的現實情況相結合。
培養金融學碩士和博士研究生，推動學術交流和合作，組織金融論壇、研討會和講座。
此外，金融研究所還負責巨觀經濟政策調整、金融市場運行中的重大問題或異動情況的專題研究，以及金控集團業務模式和產品創新的研究工作。