風險加權資產(Risk-Weighted Assets, RWA)是一種衡量銀行和其他金融機構所持資產風險的指標。
風險加權資產通過對銀行的資產進行分類，根據不同類別資產的風險性質確定不同的風險係數，以這種風險係數爲權重對資產進行加權，從而得到一箇反映總體風險水平的統計數據。這種資產分類和加權過程有助於銀行管理層更有效地管理風險，確保資本的充足性，並滿足監管要求。風險加權資產的計算通常考慮信用風險、市場風險和操作風險。例如，信用風險加權資產是根據不同資產的風險等級賦予不同的風險權重，市場風險加權資產則考慮資產價格波動帶來的潛在損失，操作風險加權資產則衡量與銀行操作相關的風險。