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反洗錢是什麼

反洗錢(Anti-Money Laundering)是一系列措施,旨在防止和識別通過複雜的手法將非法資金(例如來自毒品犯罪黑社會性質的組織犯罪恐怖活動犯罪走私犯罪貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等)合法化的活動。

這些手法包括提供資金賬戶、協助轉換財產形式、協助轉移資金或匯往境外等,反洗錢措施包括政府立法司法力量,調動相關組織和商業機構對可疑的洗錢活動進行識別和處置,以及對相關機構和人員進行懲罰,從而阻止犯罪活動。幾乎所有國家都將金融機構的反洗錢措施置於核心地位,並在金融領域進行反洗錢的國際合作。