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基金贖回淨值怎麼算

基金贖回淨值的計算基於基金資產淨值(NAV),即基金的總資產減去總負債後的金額,再除以基金的總份額,得出每一份基金的淨值。具體的計算公式爲:基金淨值=(基金總資產-總負債)/基金總份額。

投資者在贖回基金時,會根據申請贖回時刻的基金淨值來計算實際獲得的資金,計算公式爲:贖回資金=贖回份額×贖回時刻基金淨值。

此外,基金贖回的金額還受到贖回手續費的影響,通常贖回費用=贖回金額×贖回費率,而贖回費率與持有時間有關,持有時間越長,費率越低。