第三方理財是什麼

第三方理財是指由獨立的中介理財機構提供的服務。

第三方理財機構不隸屬於銀行、保險等傳統金融機構，但它們能夠獨立地分析客戶的財務狀況和理財需求，判斷適合的投資工具，併爲客戶提供綜合性的理財規劃服務。這些服務通常包括投資規劃、風險管理規劃、稅收籌劃、現金規劃、消費支出規劃、養老規劃和財產分配與傳承規劃等多方面內容，旨在根據客戶的個性化、多元化和長期的理財需求，度身定製適合客戶個人情況的理財方案。