專業理財機構或個人
理財顧問是專業理財機構或個人，向客戶提供財務分析與規劃、投資建議、個人投資產品推薦等服務。
理財顧問的主要工作包括與客戶會談和溝通，分析客戶的財務狀況和理財目標，提供個性化的財務規劃方案，並跟進項目進展。他們需要具備財務或金融相關專業知識，包括經濟學、保險學、投資學等，並能夠根據市場變化及時調整策略以達到最佳收益效果。
理財顧問幫助客戶記錄財務收支和資產負債賬目，分析客戶的財務狀況，判斷財務現狀，爲客戶提供適合理財產品，並指導客戶如何管理和運用資金。他們還需要具備理性的分析與解決問題的能力、善於溝通、有強烈的責任心、具備良好的人品及職業操守。