智慧型投顧或機器人投顧
智投，也稱為智慧型投顧或機器人投顧（Robo-Advisor），是一種基於算法的自動化投資管理解決方案。它通過收集用戶的風險偏好和投資目標，利用算法為用戶生成投資建議，並允許用戶確認投資下單。智投平台會持續監控用戶的投資組合，並在比例偏離時進行自動調倉。簡而言之，智投利用機器代替理財師，為投資者提供投資建議和服務。
智投的特點包括定期不定額的定投方式，它根據大數據系統量化選擇投資標的，並根據市場中的市盈率水平高低判斷行情是否處於合理估值水平。在市場高估時降低投資比例，在市場低估時增加投資比例。投資者設定基礎定投金額後，每期智投會根據定投標的市場估值變動按一定比例進行自動扣款。
此外，智投還幫助投資人篩選和梳理投資選項，推薦基金和建立投資組合，旨在通過技術手段向每個投資人提供貼身定製的投資顧問服務。