保單檢視是一項由保險專業人士進行的定期服務，旨在幫助客戶評估和優化其現有的保險保障。
保單檢視的過程包括對保單進行系統的彙總和整理，分析保額是否充足、保障項目是否完整、保障是否覆蓋家庭成員、以及原保障與現責任是否匹配。同時，還會檢查投保人、受益人的信息是否需要更新，保單的繳費期、繳費賬戶和保單效力是否正常，以及生存金的領取情況。保單檢視還包括對家庭或企業的財務狀況和保險需求進行評估，出具整體的檢視報告，並提出合理的調整建議。通過這些服務，可以幫助客戶更清晰地瞭解自身的保險保障情況，明確保險需求，並及時配備相應的保險產品進行保障。保單檢視一般建議每年進行一次，也被稱爲“保單週年檢”。