水鬼在中國民間傳說中是一種水中的鬼怪，通常指那些意外死亡於水中或在江河湖海里自殺且不能投胎轉世的害人惡鬼。這些鬼魂被認為會徘徊在淹死的地方，引誘或直接將活人拉下水中淹死，作為自己的替死鬼，以便自己可以投胎轉世。在日本傳說中，也有類似的生物稱為「河童」。
在一些地區，水鬼也被俗稱為「水猴子」或「水獺」，這些名稱可能源自於人們對某些水生動物的誤解或象徵性的描述。例如，水獺因其外觀類似猴子，有時被稱為「水猴子」，並且在水中表現出強大的能力和兇猛的行為，這可能導致人們將其與水鬼聯繫起來。
然而，水鬼的具體形象和存在在不同的文化和地區中有所不同，它更多地體現了人們對未知水域現象的恐懼和想像。在現代社會，這些傳說通常被視為迷信或神話故事，而非現實中的生物。